افتتاح حساب بانکی و مستر کارت در اروپا

می‌دانید که لازمه مهاجرت و ورود به کشورهای اروپایی، افتتاح حساب بانکی می‌باشد. اما با توجه به وجود مشکلات سیاسی و اقتصادی بین دولتمردان ایرانی و برخی کشورهای اروپایی، ایرانیان هنگام افتتاح حساب بانکی و مستر کارت در اروپا با مشکلات و موانعی روبه‌رو می‌شوند. در این محتوا سعی داریم شما عزیزان را با نحوه افتتاح حساب بانکی و مستر کارت در اروپا آشنا کرده و نکات مهم و ضروری جهت انجام این اقدامات را مورد بررسی قرار دهیم. به منظور کسب اطلاعات بیشتر با ما همراه باشید.

آنچه در این محتوا خواهید خواند:

  • افتتاح حساب بانکی در اروپا
  • دریافت مستر کارت در اروپا
  • روش‌های افتتاح حساب بانکی برای افراد مقیم
  • روش‌های افتتاح حساب بانکی برای افراد غیر مقیم
  • مراحل کار با مستر کارت در اروپا
  • شرایط افتتاح حساب بانکی در اروپا
  • شرایط دریافت مستر کارت در اروپا
  • مدارک لازم برای افتتاح حساب بانکی در اروپا
  • مدارک لازم برای دریافت مستر کارت در اروپا
  • مزایا و کاربردهای افتتاح حساب بانکی در اروپا
  • مزایا و کاربردهای دریافت مستر کارت در اروپا
  • کلام آخر
  • سوالات متداول

افتتاح حساب بانکی در اروپا

افتتاح حساب بانکی در اروپا

افراد به منظور افتتاح حساب بانکی در کشورهای اروپایی به دو گروه اشخاص مقیم و اشخاص غیر مقیم گروه بندی می‌شوند. هر یک از دو گروه مذکور بایستی اقداماتی جداگانه و مختص به جایگاه اجتماعی خود را به منظور افتتاح حساب بانکی در هر یک از کشورهای اروپایی انجام دهند. لازم به ذکر است نحوه کار با اینگونه حساب‌ها به سهولت انجام می‌گیرد. در ادامه اطلاعات واضح و روشنی در ارتباط با نحوه افتتاح حساب بانکی برای هر یک از دو گروه فوق‌الذکر را مورد بررسی و تحلیل قرار می‌دهیم.

دریافت مستر کارت در اروپا (MasterCard)

دریافت مستر کارت در اروپا (MasterCard)

از ابزار مهم و پرطرفدار در عصر امروز می‌توان به دریافت کارت‌های اعتباری مجازی متصل به شبکه بانک جهانی همانند مستر کارت اروپا اشاره کرد. مستر کارت یک شرکت فناوری در زمینه صنعت پرداخت‌های جهانی محسوب می‌شود که اشخاص می‌توانند از آن در پرداخت خریدهای روزمره، پرداخت هزینه بلیت پرواز و پرداخت شهریه دانشگاهی و سایر امور آنلاین بهره‌مند شوند.

افراد متقاضی به منظور دریافت مستر کارت‌ اروپا بایستی با دو روش ارائه مستر کارت‌های فیزیکی و مجازی آشنایی کامل و دقیقی پیدا کنند. هم اکنون هر یک از این دو روش‌ها را مورد بررسی قرار می‌دهیم:

مستر کارت فیزیکی

مستر کارت‌های فیزیکی از طریق بانک‌ها و به صورت فیزیکی برای افراد متقاضی صادر می‌شوند. فرد متقاضی به منظور دریافت این نوع مستر کارت بایستی دارای حساب بانکی باشد و یا اگر از قبل حساب بانکی ندارد، حساب بانکی جدیدی برای خود افتتاح کند. همچنین لازم به ذکر است داشتن اقامت کشور بانک مادر از موارد موردنیاز برای انجام این کار است.

مستر کارت مجازی

مستر کارت‌های مجازی همانطور که از نامشان پیداست به صورت مجازی برای افراد متقاضی صادر می‌شوند و به منظور استفاده آنلاین و انجام امور بانکی به واسطه اینترنت مورد استفاده قرار می‌گیرند. همچنین افراد به منظور دریافت مستر کارت مجازی تنها ملزم به ثبت نام در بانک‌های آنلاین مانند بانک N26 می‌باشند.

روش ‌های افتتاح حساب بانکی برای افراد مقیم

افرادی که حداقل مقیم یکی از کشورهای اروپایی هستند و در این کشورها به ادامه زندگی، تحصیل و یا انجام امورات مرتبط با شغل خود می‌پردازند، قادر خواهند بود به واسطه دو روش حساب بانکی مورد نظر خود را در کشور اروپایی موردنظر افتتاح کنند. از جمله این روش‌ها می‌توان به موارد زیر اشاره کرد:

  • مراجعه حضوری شخص حقیقی به بانک موردنظر (بانک مقصد) و افتتاح حساب بانکی به واسطه صاحب حساب
  • دریافت کمک از وکلای معتبر دادگستری تحت عنوان نماینده قانونی شخص حقیقی به منظور افتتاح حساب بانکی در هر یک از کشورهای اروپایی

روش ‌های افتتاح حساب بانکی برای افراد غیر مقیم

روش ‌های افتتاح حساب بانکی برای افراد غیر مقیم

به دلیل تحریم‌های سختی که توسط کشورهای اروپایی علیه کشور ایران ایجاد شده، افتتاح حساب بانکی برای اشخاص با تابعیت ایرانی که در کشورهای اروپایی مستقر هستند و حداقل اقامت دائم یا موقت یکی از کشورهای اروپایی را دریافت نکرده‌اند مسیری پر فراز و نشیب و ناهموار خواهد بود.

بیشتر بخوانید  پی پل | بزرگ ترین سیستم پرداخت آنلاین

لازم به ذکر است با وجود موانع، تحریم‌ها و محدودیت‌هایی که در مسیر افراد متقاضی مقیم ایران وجود دارد، افتتاح حساب بانکی برای این اشخاص غیر ممکن نیست. بدین ترتیب این افراد خواهند توانست با دریافت گذرنامه از کشور موردنظر، تحویل مدارک اقامت و در نتیجه ارائه این مدارک به بانک مادر، حساب بانکی خود را ظرف مدت زمان مشخص کاری افتتاح نمایند.

البته امکان دارد در برخی مواقع افتتاح حساب بانکی برای افراد با تابعیت ایرانی با مشکل مواجه شده و یا غیر ممکن تلقی گردد. در این صورت اشخاص اگر به هر دلیلی نتوانند اقامت دائم یکی از کشورهای اروپایی را دریافت کنند، خواهند توانست حساب ترانسفر وایز (TransferWise) افتتاح کنند. حساب ترانسفر وایز حسابی است که به راحتی به اشخاص مقیم ایران امکان انجام امور بانکی مانند امور پرداخت، دریافت، ارسال وجه، کنترل حساب، ایجاد تغییرات و سایر امور بانکی را می‌دهد.

در ادامه می‌توان گفت از روش‌های دیگری که در نهایت منجر به افتتاح حساب بانکی در هر یک از کشورهای اروپایی خواهد شد می‌توان به خرید ملک، تاسیس یک شرکت اروپایی و یا کسب و کار تجاری و به دنبال آن دریافت اقامت و افتتاح حساب بانکی به نام شرکت موردنظر در اروپا اشاره کرد. البته لازم به ذکر است تاسیس شرکت در هر یک از کشورهای اروپایی بسیار دشوار بوده و موانع مخصوص به خود را بر سر راه افراد خواهد داشت.

مراحل کار با مستر کارت در اروپا

مراحل کار با مستر کارت در اروپا

مستر کارت با متصل کردن مشتریان، تجار، موسسات مالی، دولت‌ها و شرکت‌ها به یکدیگر، سریع‌ترین شبکه پردازش پرداخت‌های جهانی را در بیش از ۲۱۰ کشور و قلمرو جهان به کار گرفته است. اکنون مراحل کار با مستر کارت در اروپا را به ترتیب مورد بررسی قرار می‌دهیم:

  • پرداخت با مستر کارت: مشتری از تاجر یا فروشنده کالا یا خدماتی را خریداری می‌کند.
  • تائید پرداخت: دستگاه پوز فروشنده اطلاعات حساب مشتری را دریافت و با رعایت نکات ایمنی آن را به واحد پذیرنده ارسال می‌کند.
  • تحویل تراکنش: واحد پذیرنده از مستر کارت می‌خواهد تا تائیدیه از بانک صادر کننده مستر کارت مشتری را بدهد.
  • درخواست تائید: مستر کارت جهت تائید نهایی، تراکنش را به صادرکننده تحویل می‌دهد.
  • پاسخ تائید: بانک صادرکننده تراکنش را تائید و پاسخ را به تاجر یا فروشنده ارسال می‌کند.
  • انجام پرداخت: بانک صادرکننده پرداخت را به بانک پذیرنده فروشنده انجام می‌دهد که پرداختی‌ها را در حساب فروشنده ذخیره می‌کند.

شرایط افتتاح حساب بانکی در اروپا

شرایط افتتاح حساب بانکی در اروپا

با وجود این که اتحادیه اروپا یک چارچوب نظارتی بانکی منسجم را برای ۲۷ کشور عضو خود ایجاد کرده است، اما مقررات افتتاح حساب در هر یک از کشورهای اروپایی برای افراد غیر مقیم از یک موسسه بانکی دولتی و یا خصوصی با موسسه دیگر متفاوت است. چرا که هر یک از بانک‌های خصوصی و یا دولتی مزایا، معایب و همچنین قوانین و مقررات مربوط به خود را دارند.

همچنین نکته حائز اهمیت این است که در دوران ریاست جمهوری دونالد ترامپ محدودیت‌های بی شماری در زمینه صدور کارت اعتباری برای اشخاص ایرانی ایجاد شد که قبل از ریاست جمهوری وی چنین محدودیت‌های سختی برای افراد مقیم ایران وجود نداشت. به طور کلی می‌توان گفت هم اکنون افتتاح حساب بانکی در اکثر کشورهای اروپایی مستلزم به ارائه مدارکی دال بر اقامت موقت و یا اقامت دائم یکی از کشورهای عضو اتحادیه اروپا برای شخص حقیقی می‌باشد.

شرایط دریافت مستر کارت در اروپا

شرایط دریافت مستر کارت در اروپا

همانطور که می‌دانید محدودیت‌ها و تحریم‌هایی که علیه دولت و مردم کشور ایران انجام شد، موجب گردید تا فرآیند دریافت مستر کارت در اروپا برای افراد با تابعیت ایرانی با چالش‌های بسیاری مواجه شود. اما با این حال تمامی افراد جهت مهاجرت به اروپا به دلایل مختلف اعم از شغلی یا تحصیلی برای انجام تراکنش‌های مالی خود ملزم به دریافت مستر کارت اروپا می‌باشند.

لازم به ذکر است دریافت مستر کارت برای ایرانیان از طریق سایت مخصوص دریافت مستر کارت‌ها امکان‌پذیر نبوده و افراد با تابعیت ایرانی تنها قادر خواهند بود با داشتن حساب بانکی خصوصی و با داشتن وجهی معادل بالای ۵۰ میلیون تومان اقدام به دریافت مستر کارت در اروپا به منظور سهولت در تراکنش‌های مالی خود کنند.

مدارک لازم برای افتتاح حساب بانکی در اروپا

بدیهی است متقاضی به منظور افتتاح حساب بانکی در اروپا در صورتی که اقامت هیچ یک از این کشورها را نداشته باشد، مستلزم به همراه داشتن برخی اسناد و مدارک و انجام برخی کارهای اداری می‌باشد‌ که هم اکنون هر یک را شرح می‌دهیم:

  • گواهی اشتغال به کار
  • صورت حساب مالیاتی
  • ترجمه رسمی شناسنامه و کارت ملی
  • پاسپورتی که حداقل ۶ ماه اعتبار داشته باشد
  • پرینت از گردش مالی ۳ ماه آخر حساب بانکی
  • مدارک محل سکونت و مدارکی دال بر اثبات وجود محل سکونت (از طریق ارائه قبض آب، برق، گاز و تلفن و سایر موارد)
بیشتر بخوانید  ثبت شرکت در اروپا

مدارک لازم برای دریافت مستر کارت در اروپا

بر اساس مطالب ذکر شده باید متوجه شده باشید که فرآیند افتتاح حساب بانکی و مستر کارت در اروپا هر یک به تفکیک در هر کدام از کشورهای اروپایی دارای قوانین و اسناد موردنیاز مربوط به خود می‌باشد. به عبارتی می‌توان گفت هر یک از کشورهای اروپایی مدارک و هزینه‌های متفاوتی جهت صدور کارت اعتباری از افراد متقاضی دریافت می‌کنند. هم اکنون مدارک متداولی که موسسات اروپایی جهت صدور مستر کارت برای تقاضا کنندگان دریافت می‌کنند را مورد بررسی قرار می‌دهیم:

  • شماره مالیاتی
  • گواهینامه رانندگی
  • کارت ملی و شناسایی
  • گذرنامه دارای اعتبار
  • ارائه مجوز اقامت اروپا
  • پاسپورت و شناسنامه معتبر
  • رسید پرداخت هزینه درخواست
  • اثبات محل آدرس و اقامت (از طریق ارائه قبوض آب، برق، گاز، تلفن و سایر موارد)

مزایا و کاربردهای افتتاح حساب بانکی در اروپا

مزایا و کاربردهای افتتاح حساب بانکی در اروپا

با توجه به پیشرفت کشورهای اروپایی در سال‌های اخیر، هرگونه اقدامی در این کشور اعم از شغلی یا غیر شغلی از مزایای مرتبط با خود برخوردار خواهد بود که در ادامه‌ محتوا مزایا و کاربردهای افتتاح حساب بانکی برای افراد تبعه ایران را مورد بررسی قرار می‌دهیم:

  • تحکیم اعتبار فعالان اقتصادی
  • برخورداری از بخشودگی و یا معافیت‌های مالیاتی
  • افزایش اعتبار شخص حقیقی نزد دولت‌های اروپایی
  • افزایش اعتماد و اعتبار شخص در معاملات تجاری
  • امکان بیمه کردن سپرده خود نزد بانک جهت حفظ سرمایه
  • استفاده از کارت اعتباری در سراسر جهان در تمامی مواقع
  • برخورداری از حساب بانکی معتبر و دائمی در سراسر جهان
  • امکان افتتاح حساب شرکتی برای اشخاص حقیقی در کوتاه مدت
  • استفاده فعالان اقتصادی از خدمات بانکی مانند ال سی و سوئیفت
  • ارائه خدمات آنلاین بانکی و امکان مدیریت سرمایه و حساب شخصی
  • امکان استفاده همزمان و مستقیم از چند ارز به طور برابر و ‌بدون وجود محدودیت
  • عدم وجود محدودیت‌ در میزان برداشت وجه، واریز وجه و سایر اقدامات بانکی از طریق خودپرداز، تلفن همراه و یا به صورت آنلاین
  • امکان حفظ حریم خصوصی و حفظ سرمایه بدون در نظر گرفتن ملیت اشخاص در برابر تغییرات مسائل سیاسی و اقتصادی (به طور مثال کاهش ارزش پول، جنگ، تورم بسیار شدید)

مزایا و کاربردهای دریافت مستر کارت در اروپا

مزایا و کاربردهای دریافت مستر کارت در اروپا

دریافتیم که مستر کارت اروپا نوعی از کارت‌های اعتباری دیجیتالی بوده که با اتصال به شبکه وسیع بانک جهانی به افراد امکان پرداخت امن، دسترسی به حساب مربوطه و دسترسی به پیامک‌های بانکی را می‌دهد. مستر کارت‌ها از مزایا و اهمیت بسیاری در میان ملیت‌های مختلف برخوردار هستند. به طوری که چند سال بعد در کشورهای توسعه یافته‌ای چون آمریکا، پرتغال و هلند پرداخت نقدی به فراموشی سپرده می‌شود.

اکنون مزایا و کاربردهای مستر کارت اروپا را مورد بررسی قرار می‌دهیم:

  • مسافرت
  • سرمایه‌گذاری
  • خرید بلیت پرواز
  • نرخ کارمزد کمتر
  • خریدهای روز‌مره
  • راه‌اندازی کسب و کار
  • پرداخت تسهیلات بانکی
  • پرداخت شهریه دانشگاهی
  • مقبولیت گسترده در اروپا
  • دریافت حقوق و مزایای ماهیانه
  • انجام معامله به ارزهای مختلف
  • عدم نیاز به پول نقد در پرداخت‌ها
  • معتبرترین شبکه پرداخت در اروپا
  • سهولت در مدیریت حساب و سرمایه
  • انجام تراکنش‌ها به طور سریع و آسان
  • امکان ایجاد سقف برداشت و محدودیت زمانی
  • جلوگیری از سرقت پول و مدیریت بهینه سرمایه
  • دارای پلن‌های دانشجویی برای دانشجویان خارجی
  • واریز و کارت به کارت در تمامی شهرهای اروپا
  • دارای مزایای بیمه کرایه و خرید اتومبیل و انواع بیمه
  • بهره‌مندی از تخفیفات درخرید بلیت هواپیما، رزرو هتل و سایر موارد
  • امکان به کارگیری مستر کارت در تمامی اماکن از جمله هتل‌ها، مکانیکی‌ها، آژانس‌های مسافرتی و سایر اماکن تجاری و غیر تجاری

کلام آخـــر

در مجموع می‌توان گفت فرآیند افتتاح حساب بانکی و به دنبال آن دریافت مستر کارت در اروپا برای افراد مقیم ایران به دلیل وجود تحریم‌ها با سختی‌ها و موانع بسیاری رو به رو خواهد شد. بدین جهت در این محتوا روش‌هایی به منظور آشنایی و سهولت هر چه بیشتر در روند افتتاح حساب بانکی و دریافت مستر کارت اروپا در اختیار شما همراهان عزیز قرار دادیم. از این که ما را تا پایان محتوای فوق همراهی کردید سپاسگزاریم.

بیشتر بخوانید  اخذ درگاه بانکی بین المللی (ویزا مستر)

سوالات متداول

بهترین کشورهای اروپایی به منظور افتتاح حساب بانکی کدام کشورها هستند؟

افتتاح حساب بانکی در کشورهای کانادا، استرالیا، استونی، بلژیک، پرتغال، سوئد، دانمارک، هلند و لوکزامبورگ به دلیل داشتن نظام مالیاتی مناسب و برخورداری از بهترین و قوی‌ترین سیستم بانکی از نظر مجمع جهانی اقتصاد در تمامی دوره‌ها و زمان‌ها مورد توجه افراد به ویژه افراد با تابعیت ایرانی قرار گرفته است. بدین سبب اغلب افراد ایرانی در یکی از این کشورها اقدام به افتتاح حساب بانکی برای خود می‌کنند.

میزان نرخ کارمزد‌ها در میان بانک‌های اروپایی چه تفاوتی با یکدیگر دارند؟

میزان نرخ کارمزد در کشورهای مختلف اروپایی متفاوت می‌باشد. بنابراین توصیه می‌کنیم قبل از افتتاح حساب بانکی در هر یک از کشورهای اروپایی ابتدا از میزان کارمزدها و هزینه‌های بانکی اطلاعات لازم را به دست آورید تا از ایجاد هزینه‌های مضاف برای خود جلوگیری کنید.

در صورت واجد شرایط بودن شخص حقیقی یا حقوقی، مدت زمان لازم به منظور افتتاح حساب در هر یک از بانک‌های کشورهای اروپایی به چه میزان می‌باشد؟

مدت زمان لازم جهت افتتاح حساب بانکی در هر یک از کشورهای اروپایی بین 3 الی 5 هفته کاری می‌باشد.

افراد جهت انجام فعالیت‌های کاری، تحصیلی، سرمایه گذاری و بیزینس در کدام کشورها ملزم به دریافت مستر کارت اروپا می‌باشند؟

اشخاص در کشورهای اروپایی مانند جمهوری چک، اتریش، دانمارک، ایرلند، فنلاند، بلژیک، گرینلند، ایتالیا، لتونی، بلغارستان، مولداوی، لیتوانی، اوکراین، کرواسی، مجارستان، لوکزامبورگ، اسلوونی، قبرس، نروژ، لیختن اشتاین، سوئیس، فرانسه، سوئد، مالتا، استونی، آلمان، ایسلند، موناکو، اسپانیا، اسلواکی، پرتغال، لهستان، هلند، انگلستان، یونان و مارتینیک ملزم به دریافت مستر کارت جهت انجام امور مربوطه می‌باشند. چرا که دریافت مستر کارت از اهمیت بالایی در این کشورها برخوردار است.

در حال حاضر چند نوع کارت اعتباری بین‌المللی وجود دارد و کدام یک از محبوبیت و شناخت بیشتری در میان ملیت‌ها برخوردار است؟

هم‌ اکنون 3 نوع کارت اعتباری بین‌المللی شامل مستر کارت ( MasterCard)، اکسپرس آمریکایی (AMEX) و ویزا (Visa) در جهان وجود دارد که در میان این 3 نوع کارت اعتباری اکسپرس آمریکایی از محبوبیت و شناخت کمتری در میان افراد برخوردار است. همچنین بر اساس داده‌های به دست آمده از Google Trends از بین تمامی کشورها و قلمروهای جهان، مستر کارت در بیش از ۲۱۰ کشور، ویزا با ۱۷۰ و آمکس با ۱۴۰ کشور یا قلمرو در رتبه‌های اول تا سوم قرار دارند.

هزینه‌های دریافت مستر کارت فیزیکی و مجازی چه تفاوتی دارد؟

می‌توان گفت که هزینه‌های دریافت هر یک از مستر کارت‌های فیزیکی و مجازی کمی متفاوت است. اما به طور کلی و در اکثر مواقع هزینه‌های صدور این کارت‌ها در شرکت‌های مختلف بین ۱۲۰ تا ۱۵۰ دلار می‌باشد.

در میان انواع مستر کارت‌ها بهترین مستر کارت سال ۲۰۲۲ کدام می‌باشد و دارای چه رتبه‌ای در جهان است؟

بهترین مستر کارت سال ۲۰۲۲ مستر کارت Capital One® Savor® Cash Rewards Credit Card می‌باشد که با کاربرد در ناهار خوری و زمینه سرگرمی به محبوبیت بالایی در نظر مردم دست پیدا کرد است. همچنین با کسب امتیاز ۴.۸ از ۵ امتیاز اولین رتبه بهترین مستر کارت در جهان را سهم خود کرده است.

آیا مستر کارت‌ها از مشتریان خود هزینه تراکنش دریافت می‌کنند؟

بله، مستر کارت‌هایی که در تراکنش‌های مالی بین تجار خارجی و بانک‌ها به کار گرفته می‌شوند شامل ۱٪ هزینه تراکنش برای هر تراکنش فرد دارنده کارت می‌باشد.

متقاضی چگونه خواهد توانست با استفاده از مستر کارت به صورت آنلاین خریدهای خود را انجام دهد؟

این کار فقط از طریق دریافت کد امنیتی یا SecureCode امکان‌پذیر است که این کد در بیش از ۱۲۲ کشور و میلیون‌ها فروشگاه قابل استفاده است که متقاضی به منظور فعال‌سازی آن بایستی اقداماتی انجام دهد.

متقاضی چگونه می‌تواند حساب شخصی مستر کارت خود را چک کند؟

اشخاص به منظور چک کردن تراز مالی مستر کارت خود می‌توانند به طور آنلاین به وب‌سایت بانک صادر کننده کارت مراجعه کنند و یا به طور تلفنی با شرکت موردنظر تماس بگیرند.

مستر کارت‌ها به چند نوع اصلی دسته بندی می‌شوند؟

مستر کارت‌ها به 3 نوع اصلی دسته‌بندی می‌شوند که شامل مستر کارت استاندارد، مستر کارت جهانی و مستر کارت ویژه می‌باشند که هر کدام به تفکیک دارای زیر مجموعه‌های مختلفی هستند و هر کدام با توجه به مزایا و امکاناتی که در اختیار کاربران قرار می‌دهند از هزینه‌های دریافت متفاوتی برخوردار خواهند بود.

5/5 - (1 امتیاز)

بدون دیدگاه

دیدگاهتان را بنویسید